(欧州海賊党)デジタルキャッシュ EU、暗号通貨での匿名決済を廃止へ+EU議会のプレスリリース

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(欧州海賊党)デジタルキャッシュ EU、暗号通貨での匿名決済を廃止へ+EU議会のプレスリリース

以下は、欧州議会の海賊党、Patrick Breyerのプレスリリースと、欧州議会によるプレスリリースです。欧州議会によるプレスリリースは、パトリック・ブレイヤーが批判している暗号資産規制を歓迎するもの。両方を読むことで、事態の全体がわかりやすくなると思う。

日本では、暗号通貨というともっぱらマネーゲームや犯罪に絡むいかがわしい金銭取引の手段のように誤解されている。現代の市場経済はキャッシュレスを利便性によって推進する一方で、キャッシュレスの取引がもたらす個人データの監視テクノロジーの問題にはあまり関心がない。暗号通貨は、ネットでの取引や貨幣資産の移転を現金同様の匿名性を確保しうる側面がある。下記の声明でも言及されているが、反政府運動など権力の弾圧と闘う組織をカンパで支援したいというとき、銀行振込であればだれがどのような団体に資金援助したのかが知られるというリスクがある。このリスクは無視すべきでない深刻な問題だ。独裁国家や軍事政権だけでなく、いわゆる民主主義の仮面をかぶった諸国も、権力にとって都合の悪い社会集団をテロリストというレッテルを貼ることで弾圧するが、同時に、こうした弾圧を被った側は、まず兵糧攻めを覚悟しなければならない。こうした事態を想定して、反政府運動や人権団体などが暗号資産による資金カンパを可能にしている。こうした政党な運動が、資金移動の匿名性を奪われる事態が欧州で起きている。もっと日本でも議論しなければいけない問題だ。(小倉利丸)



欧州議会
自由、民主主義、透明性
プレスリリース
昨日、欧州議会と欧州理事会は、暗号資産に関する規則について取り決めを行った。匿名での支払いは事実上禁止され、分散型金融の基本的な特徴を阻害することになる。EU委員会が提案した匿名取引の上限1000ユーロさえも放棄された。ホストウォレットのすべてのユーザーは、ホストされていない資金をホストウォレットに送るユーザーと同様に、身元を確認が必要になります。暗号取引所は、EU圏外の無登録または無許可の事業体との取引に関して、特に注意を払わなければならないだろう。

交渉委任に反対票を投じたLIBE委員会のメンバーである海賊党MEPパトリック・ブレイヤーは、次のようにコメントしている。

「これらの規則は、法律を遵守する市民から金融の自由を奪うことになる。例えば、アレクセイ・ナワルニーのような野党議員は、仮想通貨による匿名の寄付への依存度を高めている。銀行も過去にWikileaksへの寄付を打ち切ったことがある。現実の現金と仮想通貨の廃止が忍び寄る中、マイナス金利や貨幣の供給がいつでも停止される恐れがある。私たちは、金融取引を個人別に記録されることなく、オンラインで支払いや寄付を行える権利を持つべきだ。

匿名の仮想決済を事実上廃止する正当な理由はない。過去に仮想資産が犯罪行為に使用された場合、現行のルールに基づいて起訴が可能であった。暗号通貨の匿名決済を全面的に禁止しても、犯罪に大きな影響を与えることはない。マネーロンダリングやテロに取り組むと言う目的は、私たちの私的なビジネスをコントロールするための口実に過ぎない」

背景について

現金支払いの制限の望ましさに関する2017年の欧州委員会の調査への回答によると、現金の匿名使用に関する世論は、「必要不可欠な個人の自由」であるとしている。


暗号資産:EUにおける不正な流れを阻止するための新ルールについて合意
プレスリリース ECON LIBE 昨日

●ビットコインや電子マネーのトークンなどの暗号資産の送受信を追跡するためのEU初のルール
●暗号資産を従来の送金と同様に追跡できるようにすること
●この法律は、EUの新しいマネーロンダリング防止パッケージの一部であり、暗号資産市場規則(MiCA)と整合させる予定である。

暗号資産の移転は、マネーロンダリング、テロ資金調達、その他の犯罪を防止するために追跡・特定されることになると、水曜日に合意された新法案は述べている。

議会と理事会の交渉担当者は、暗号送金を常に追跡し、疑わしい取引をブロックできるようにすることを目的とした新法案について暫定的な合意に達した。

最初のユーロ送金からトレーサビリティを確保

今回の合意では、従来の金融ですでに存在していたいわゆる「トラベルルール」を、暗号資産の送金にも適用するよう拡張している。このルールでは、資産の出所とその受取人に関する情報を取引とともに移動させ、送金の両側で保存することが義務付けられている。暗号資産サービスプロバイダー(CASP)は、マネーロンダリングやテロ資金調達に関する捜査が行われた場合、この情報を管轄当局に提供する義務が生じる。

暗号資産取引は、トレーサビリティ要件となる既存の閾値を容易に回避できるため、議会の交渉担当者は、当初の提案通り、最低閾値や低額送金に対する免除はないことを確約した。

また、トラベルルールで要求される氏名や住所などの個人情報の保護については、受け取り側でプライバシーが守られる保証がない場合は、そのようなデータを送信すべきではないとの見解で一致した。

マネーロンダリングとテロ資金調達の抑制

暗号資産を受益者に提供する前に、プロバイダーは資産の出所が制限措置や制裁の対象になっていないこと、マネーロンダリングやテロ資金調達のリスクがないことを確認する必要がある。

EUのCASPが取引を行えないような、非準拠・非監視のCASPの公開登録の設定については、現在交渉中の暗号資産市場規則(MiCA)でカバーすることで交渉者は合意している。

非ホスト型ウォレット

CASPが管理するホストウォレットと相互作用する場合、いわゆるアンホストウォレット(個人ユーザーの保管下にある暗号資産ウォレットアドレス)からの取引も規則の対象となる。

顧客が自身のアンホストウォレットと1000ユーロ以上の送受信を行う場合、CASPはアンホストウォレットがこの顧客によって実質的に所有または管理されているかどうかを検証する必要がある。

この規則は、ビットコイン取引プラットフォームなど、プロバイダを介さずに行われる個人間送金や、プロバイダが自身の代理で行う個人間送金には適用さ れない。

引用

ECONの共同報告者であるErnest Urtasun(Greens/EFA、ES)は、次のように述べている。”この新しい規制は、マネーロンダリングと闘う欧州の枠組みを強化し、詐欺のリスクを低減し、暗号資産取引をより安全にするものである。

EUのトラベルルール[「利用者の依頼を受けて送金処理を行う金融機関は、送付依頼人と受取人に関する一定の事項を、送付先となる受取人側の金融機関に通知しなければならない」というルールhttps://www.sbbit.jp/article/fj/84298]は、CASPが制裁を受けたアドレスを防止・検出し、暗号資産の送金が完全に追跡可能であることを保証するものである。

この規制は、暗号資産の移転に関する世界で最も野心的なトラベルルールの1つを導入するものである。他の国・地域が、本日共同立法者が合意した野心的で厳格なアプローチに続くことを期待する」と述べた。”

LIBEの共同報告者Assita Kanko (ECR, BE)は、次のように述べている。「暗号資産は、あまりにも長い間、法執行当局の監視下に置かれてきた。テロリストは暗号を資金調達に利用し、児童ポルノにアクセスし、犯罪者は暗号を利用して収益を洗浄してきた。このため、人々の生活に危害を加え、暗号セクターに対する疑念を抱かせた。

今日、私たちはこれらの問題に対処するための大きな一歩を踏み出した。暗号資産の悪用はより難しくなり、無実のトレーダーや投資家はより保護されることになるだろう。拡張されたトラベルルールは、この世界をより安全なものにしてくれるだろう」と述べている。

次のステップ

欧州議会、理事会、欧州委員会は現在、この文書の技術的な側面について作業を行っている。その後、経済・金融委員会、自由人権・司法委員会および議会全体の承認を経て、同協定は発効することになる。

https://www.europarl.europa.eu/news/en/press-room/20220627IPR33919/crypto-assets-deal-on-new-rules-to-stop-illicit-flows-in-the-eu

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